🔍Filtrer et trier chaque liste
Transactions, revenus, frais fixes, budget, placements, justificatifs, la liste partenaire et d'autres : sur iPad et Mac, les filtres sont dans les en-têtes de colonne, sur l'iPhone sous «Filtres». Catégorie, compte ou carte, description, date, montant ; «Montant (le plus élevé d'abord)» vaut pour toute la période. Les filtres actifs apparaissent en pastilles au-dessus de la liste.
🏷️Des catégories pour le quotidien suisse
Partout dans l'ordre alphabétique, les sous-catégories juste sous leur catégorie principale, avec par exemple Coiffeur, Crèche et garde, Pharmacie et droguerie, Vélo, Demi-tarif/AG, Pilier 3a et Réserve pour impôts. Le décompte de carte payé depuis le compte bancaire est «Carte de crédit payée» et ne compte pas une deuxième fois comme dépense ; un remboursement réduit les dépenses de sa catégorie au lieu de compter comme revenu.
🏘️Comparer les communes
Ta commune à côté d'autres, avec le même ménage : impôt sur le revenu et sur la fortune, si tu le souhaites loyer et trajet pour le travail, ce qu'il te reste par an et à quel âge tu serais libre. Avec une date de déménagement, la comparaison indique à partir de quelle année fiscale le nouveau lieu compte. Gratuit : ta commune et une autre ; avec Pro, jusqu'à six et les 10 moins chères du canton ou des environs.
🌊Où est passé mon argent ?
Ton mois comme un flux : d'où venait l'argent et où il est allé, impôts, frais fixes, épargne et ce qui est resté sur le compte, avec une fiche de salaire à partir du salaire brut. Touche une ligne : elle montre ses catégories, et «Voir dans Transactions» ouvre exactement ces transactions. «Épargné» montre où est l'argent : pilier 3a, dépôt, compte d'épargne, rachat dans la caisse de pensions, hypothèque amortie. Sur l'iPhone, d'abord les chiffres, le diagramme en dessous. Chaque mois est gratuit, l'année entière fait partie de Pro. «Rattraper l'année dernière» importe en une fois tous les relevés d'une année, gratuitement.
💬Demande à FinanzPilot
Pose ta question avec tes mots, par exemple «Puis-je m'offrir un appartement à 900'000 ?», et FinanzPilot nomme la fonction qui convient et l'ouvre avec ton prix d'achat. Avec Apple Intelligence, c'est le modèle sur ton iPhone qui choisit, sinon la recherche ; la question ne quitte jamais l'appareil, la réponse ne cite aucun montant et n'est jamais un conseil. «Tous les outils» montre chaque fonction par question de la vie courante. Gratuit.
🏠Logement en propriété
«Que puis-je me permettre ?» calcule avec tes chiffres le prix d'achat le plus élevé ou vérifie un prix : capacité financière, fonds propres, versement anticipé de la caisse de pensions et frais d'achat de ton canton ; trois mois de dépenses restent par défaut en réserve. Gratuit. Avec Pro, «Acheter ou louer ?» année par année, avec la suppression de la valeur locative dès 2029. Un calcul, ni un engagement ni une recommandation.
🪪Contrôle de l'impôt à la source
Pour les permis B et L : dois-tu remplir une déclaration d'impôt, peux-tu la demander jusqu'au 31 mars, ou en restes-tu à l'impôt à la source ? Chaque motif avec sa source officielle. Si une déclaration d'impôt coûte plus ou moins, FinanzPilot te le dit gratuitement ; les montants et ce qui fait la différence font partie de Pro. L'app existe aujourd'hui en allemand et en anglais ; le français, l'italien, l'espagnol, le croate et le serbe arrivent bientôt.
📈Importer un relevé de dépôt
Exporte chez Interactive Brokers une Flex Query ou chez Saxo le relevé de fortune en PDF, et choisis le fichier dans FinanzPilot : positions et cours en CHF, chez Interactive Brokers aussi les achats, les ventes et les dividendes avec l'impôt à la source. Uniquement par fichier, aucune connexion chez le courtier. L'état des titres au 31.12 est gratuit ; avec Pro, la liste des dividendes et des impôts à la source et l'aide DA-1. Swissquote et les transactions Saxo fonctionnent aussi, mais n'ont pas encore été vérifiés avec un vrai fichier.
🗂️S'il m'arrive quelque chose
Une liste privée pour les personnes en qui tu as confiance : ce que tu possèdes, où cela se trouve et qui appeler. L'app remplit l'essentiel à partir de tes comptes, de ta prévoyance, de tes dépôts et de tes assurances ; tu ajoutes les contacts et l'endroit où se trouvent ton testament ou ton mandat pour cause d'inaptitude. Le PDF est créé sur l'appareil ; il ne montre les numéros de compte qu'avec les quatre derniers chiffres, sauf si tu choisis le numéro complet. Pas un document juridique. Gratuit.
📱Vraiment faite pour l'iPhone
Des widgets (le «Budget du jour» sur l'écran verrouillé est gratuit, les autres font partie de Pro), Siri (en allemand ou en anglais, Pro), les commandes «Nouvelle dépense», «À vérifier» et «Import» pour le centre de contrôle, l'écran verrouillé et le bouton Action, la recherche de l'iPhone trouve les pages et outils de l'app (seulement leurs noms, aucune donnée), verrouillage par Face ID, photos des justificatifs avec reconnaissance du texte sur l'appareil, import directement depuis «Partager».
⌚Apple Watch et Mac
Sur l'Apple Watch (Pro), le «Budget du jour» se remplit comme un anneau, avec les frais fixes encore à payer ; en plus ton taux d'épargne de l'année, les budgets, les factures avec «Aujourd'hui» et «Demain», et les complications «Objectif d'épargne» et «Prochaine facture». Sur le Mac et l'iPad avec clavier : la barre des menus, des raccourcis comme ⌘N pour une nouvelle transaction, ⌘K pour chercher et ⇧⌘H pour masquer les montants, et un clic droit sur une ligne montre ses actions.
☁️Sauvegarde et synchronisation par ton iCloud
La sauvegarde dans ton propre iCloud privé fonctionne si tu l'autorises : l'app te pose la question une fois. La synchronisation entre iPhone et iPad, tu l'actives si tu la veux. Pour cela, aucun compte chez nous n'est nécessaire.
🗓️Toutes les échéances en vue
Le calendrier financier connaît les échéances financières suisses de l'année, adaptées à tes données : résilier la caisse-maladie (au plus tard le 30 novembre auprès de la caisse), pilier 3a jusqu'à fin décembre, déclaration d'impôt avec le délai de ton canton. Si tu le souhaites, l'app te le rappelle.
🎚️Essentiel ou Expert
Essentiel montre l'essentiel en mots clairs : ce que tu peux encore dépenser ce mois-ci, ce qui est à faire et un conseil pratique qui tombe juste. Expert montre tout en détail. Tu choisis au démarrage et tu changes quand tu veux. Un «?» à côté de termes comme pilier 3a ou franchise les explique en deux ou trois phrases.
💳Enregistrer les paiements Apple Pay
Avec une automatisation dans l'app «Raccourcis», FinanzPilot enregistre chaque paiement Apple Pay, si ta carte le permet, sans ouvrir l'app et sans rien envoyer. Ainsi, le montant par jour est juste le jour même ; quand le relevé de compte arrive, la transaction remplace l'entrée, rien ne compte deux fois.
✉️Lettre de résiliation comprise
Pour la caisse-maladie ou un abonnement, FinanzPilot rédige la lettre de résiliation en PDF sur ton appareil, pour la caisse-maladie selon le modèle de la Confédération. Le nom et l'adresse restent sur l'appareil. Ensuite, tu marques le contrat comme résilié ; si tu le souhaites, le budget et les frais fixes ne comptent plus sur ce paiement. Gratuit.
📆La semaine et le mois en une phrase
Le bilan de la semaine résume ta semaine : dépensé par rapport au plan, la plus grande catégorie, ce qui reste ouvert ; si tu le souhaites, le dimanche à 18 h en notification. Dès le 3 du mois, la rétrospective du mois compare ton mois au mois précédent. Les deux gratuitement.
📤Partager, sans montants
Partager en image ton taux d'épargne, ton pilier 3a, ta progression FIRE ou ta rétrospective du mois, seulement avec des pourcentages, par exemple «31 % épargnés en septembre». Les montants et ton âge ne s'ajoutent que si tu les actives pour cette image. L'image est créée sur l'appareil ; rien n'est téléversé.
