Assistance

FinanzPilot reconnaît automatiquement les formats CSV d'UBS, PostFinance, Raiffeisen et Swissquote. Pour toute autre banque, il y a deux possibilités :

1. Relevé camt.053 (le plus simple) : presque toutes les banques suisses proposent dans l'e-banking le relevé de compte au format camt.053 (XML, ISO 20022), en général près du relevé de compte ou sous Export / Télécharger. FinanzPilot le lit sans autre réglage, IBAN et solde compris.
2. CSV avec attribution des colonnes : si FinanzPilot ne connaît pas le format, le message «Format inconnu — attribue les colonnes une fois.» apparaît (dans la vue Essentiel : «Fichier non reconnu ? Associe les colonnes toi-même.»). Si les colonnes sont claires, l'attribution s'ouvre d'elle-même ; sinon, tape sur Attribuer les colonnes ou Attribuer à la main : FinanzPilot propose la date, la description, le montant (ou des colonnes séparées pour le débit et le crédit), le format de date et le séparateur. Vérifie l'aperçu — les dépenses doivent être négatives. Si le signe ne correspond pas (fréquent avec les cartes de crédit), tu le changes sous Signe. Ensuite, enregistre l'attribution : le prochain import de la même banque se fait d'un tap.

Tu modifies ou supprimes les attributions enregistrées sous Au quotidien → Import (vue Essentiel : Au quotidien → Importer un relevé ; sur l'iPhone, les deux sous Plus). FinanzPilot convertit en CHF les comptes en monnaie étrangère (p. ex. EUR) avec le cours du fichier ou un cours que tu as saisi ; sans cours, rien n'est comptabilisé en CHF.

Autres possibilités : un relevé de compte PDF exporté sous forme de texte depuis l'e-banking (pas d'images scannées), ou copier le contenu CSV et le coller sous «Ou coller des données CSV».

Ça ne marche toujours pas ? Si FinanzPilot ne peut pas lire un fichier, tape sur Signaler le format à côté de celui-ci : tu vois d'abord exactement ce qui est envoyé (des indications sur le fichier et les noms de colonnes, aucune transaction), puis un e-mail à notre intention s'ouvre dans ton app de messagerie. Ou écris-nous via Réglages → Juridique et assistance → Signaler un problème avec le nom de la banque et uniquement la ligne d'en-tête du fichier CSV (les noms de colonnes). N'envoie pas de transactions.

Sous Au quotidien → Import (vue Essentiel : Au quotidien → Importer un relevé), entièrement sur l'appareil :

• CSV d'UBS (compte et carte de crédit), PostFinance, Raiffeisen et Swissquote ; toute autre banque avec une attribution unique des colonnes (voir plus haut).
• camt.053/camt.054 (relevés de compte XML selon ISO 20022), avec attribution par l'IBAN.
• Relevés de compte PDF exportés sous forme de texte depuis l'e-banking (pas d'images scannées).
• Export JSON de la version de FinanzPilot hébergée par toi-même (déménagement vers l'iPhone).

Tu peux choisir les fichiers dans l'app Fichiers, les ouvrir depuis d'autres apps via «Partager → FinanzPilot» ou simplement coller le contenu CSV. Les transactions déjà importées sont reconnues et ne sont pas comptées deux fois.

Oui, comme dépense notée, si ta carte le permet. Pour cela, tu configures une fois une automatisation dans l'app «Raccourcis» (déclencheur «Wallet», action «Noter une dépense») ; FinanzPilot montre les étapes sous Réglages → Apple Pay → FinanzPilot → Comment le configurer. Ensuite, FinanzPilot note chaque paiement Apple Pay sans que tu ouvres l'app. C'est gratuit.

• Tout de suite dans le montant du jour : les dépenses notées comptent immédiatement dans «encore disponible» et dans le montant par jour.
• Pas de doublons : si tu importes plus tard le relevé de compte, la transaction remplace la dépense notée (même montant, commerçant semblable, quelques jours de marge).
• Rien n'est envoyé : le montant et le commerçant passent directement de l'app «Raccourcis» à FinanzPilot sur cet iPhone. Les dépenses notées restent sur l'appareil ; la synchronisation iCloud ne les transmet pas.
• L'automatisation ne se lance jamais ? Cela dépend de ta banque : Wallet doit être informé du paiement par elle, et cela ne fonctionne pas avec toutes les cartes. D'après d'autres utilisateurs, Wallet a besoin pour cela des données cellulaires (Réglages iOS → Données cellulaires → Wallet).

D'autres apps et raccourcis peuvent aussi ouvrir un lien, par exemple finanzpilot://add-expense?amount=12.40&merchant=Migros. FinanzPilot affiche alors le formulaire «Noter cette dépense ?» ; rien n'est enregistré tant que tu ne tapes pas sur «Noter».

Oui, avec la lettre de résiliation, gratuitement. FinanzPilot la crée en PDF A4 sur ton appareil ; rien n'est envoyé. Ensuite, tu la signes à la main et tu l'envoies, le plus sûr étant par recommandé.

• Caisse-maladie : sur l'Aperçu, dans «Changer de caisse-maladie ?» sous Pourquoi ?, ou à l'échéance de la caisse-maladie dans le Calendrier financier : Créer une lettre de résiliation. La lettre suit le modèle de la Confédération (priminfo) : assurance de base au 31 décembre, assurance complémentaire pour la prochaine échéance possible. Elle doit parvenir à la caisse d'ici au 30 novembre.
• Autres contrats et abonnements : sous Récurrent (vue Essentiel : Frais fixes et abonnements), sur le paiement, tape sur Résilier.
• Ensuite : Marquer comme résilié affiche «Résilié le … ✓». Si tu le souhaites, le paiement prend fin avec le contrat, de sorte que le budget et les frais fixes n'en tiennent plus compte.
• Ton nom et ton adresse restent uniquement sur cet appareil (pour la prochaine lettre), jamais dans la sauvegarde, la synchronisation ou les exports.

La lettre est un modèle sans garantie, pas un conseil juridique : vérifie les délais et l'adresse dans ta police ou dans les conditions du contrat.

Pro est lié à ton identifiant Apple, pas à un compte chez nous. Connecté avec le même identifiant Apple : Réglages → FinanzPilot Pro → Restaurer les achats (aussi dans la fenêtre Pro). Cela vaut pour l'abonnement annuel, l'achat à vie et l'essai de 30 jours.

Pro n'est toujours pas reconnu ?

• Le même identifiant Apple est-il connecté pour les achats sur l'appareil que lors de l'achat ? Tu le trouves dans les réglages iOS sous [ton nom] → Contenu multimédia et achats.
• L'abonnement annuel est-il toujours actif ? Réglages iOS → [ton nom] → Abonnements.
• Connecte-toi à Internet et tape encore une fois sur «Restaurer les achats».
• La synchronisation iCloud ne transmet pas l'achat : restaure-le une fois sur chaque appareil.

Tu as acheté la version à vie alors que l'abonnement annuel court encore ? Résilie l'abonnement toi-même, sinon il se renouvelle : Réglages → FinanzPilot Pro → Gérer l'abonnement ou Réglages iOS → [ton nom] → Abonnements.

Les remboursements passent par Apple : reportaproblem.apple.com. Les achats passent exclusivement par Apple (achat intégré avec StoreKit), sans prestataire tiers. Nous ne voyons pas qui a acheté quoi et ne pouvons donc ni retrouver ni rembourser des achats.

Oui, pendant 30 jours, directement dans l'app : Réglages → FinanzPilot Pro → Essayer 30 jours gratuitement (sous les deux options d'achat, aussi dans la fenêtre Pro). L'essai est un achat gratuit via Apple (CHF 0), pas un abonnement : rien ne se renouvelle automatiquement, rien n'est débité. Il est possible une fois par identifiant Apple.

• Pendant l'essai, l'app affiche «Essai Pro : encore … jours» avec la date de fin. Si tu le souhaites, FinanzPilot te le rappelle trois jours avant la fin par une notification sur l'iPhone.
• À la fin, tout redevient comme dans la version gratuite : les fonctions Pro s'arrêtent, la petite bannière publicitaire revient. Tout ce que tu as saisi reste.
• Si tu achètes pendant l'essai, Pro continue simplement après l'essai.

La version gratuite affiche en bas des pages une petite bannière publicitaire de Google. La publicité n'est jamais personnalisée, et Google ne reçoit jamais tes données financières.

Avant la première annonce, Google demande ton consentement (en Suisse et dans l'UE). Seulement si tu y consens, iOS demande si l'app peut «suivre vos activités» (App Tracking Transparency, ATT) ; si tu refuses chez Google, cette question ne vient pas. La raison : le SDK publicitaire de Google peut utiliser l'identifiant publicitaire de l'appareil, et Apple exige cette question pour cela. Si tu l'autorises, Google n'utilise l'identifiant publicitaire, selon ses propres indications, pour la publicité non personnalisée que pour la mesure des annonces, la limitation de la fréquence et la lutte contre la fraude. Si tu refuses, tout fonctionne exactement de la même façon, et la publicité reste non personnalisée. Les détails figurent dans la politique de confidentialité (section 3.1).

Modifier : le consentement Google sous Réglages → FinanzPilot Pro → Consentement publicitaire, le suivi sous Réglages iOS → Confidentialité et sécurité → Suivi. Avec FinanzPilot Pro, il n'y a ni publicité ni aucune de ces questions.

Une annonce inappropriée ou choquante ? Tape sur «ⓘ Signaler l'annonce» juste au-dessus de la bannière (ou Réglages → FinanzPilot Pro → Signaler l'annonce), choisis un motif et envoie-nous l'e-mail préparé. Jusqu'au prochain démarrage de l'app, plus aucune publicité n'est alors affichée.

• Activer : facultative et désactivée par défaut, sous Réglages → Synchronisation iCloud → Synchroniser entre tes appareils. Tous les appareils avec le même identifiant Apple s'alignent dans ton iCloud privé : au démarrage, au retour dans l'app et peu après chaque modification. Synchroniser maintenant fonctionne aussi.
• Conflits : si la même transaction est modifiée sur deux appareils, c'est la modification la plus récente qui l'emporte. Le même fichier bancaire importé sur deux appareils ne compte qu'une fois.
• Première activation : si un appareil a déjà ses propres données et qu'iCloud en a aussi, rien n'est mélangé : tu choisis «Utiliser les données iCloud», et une copie de sécurité locale est créée auparavant. Si ce sont plutôt les données de cet appareil qui doivent faire foi, supprime d'abord les données avec Supprimer les données de synchro iCloud, puis réactive la synchronisation.
• Reste sur chaque appareil : le verrouillage Face ID, les rappels, la vue Essentiel ou Expert, la clé d'IA et l'autorisation d'IA, l'achat Pro (il revient via «Restaurer les achats») et les dépenses notées (Apple Pay). Les photos et PDF de justificatifs suivent : tant qu'une photo est en route, «Chargement depuis iCloud…» s'affiche en dessous.
• Synchronisation ou sauvegarde ? La synchronisation garde tes appareils identiques. La sauvegarde iCloud est une copie de sécurité pour restaurer. Les deux se trouvent dans ton propre iCloud.
• La synchronisation ne se fait pas ? Vérifie que tous les appareils sont connectés à iCloud avec le même identifiant Apple et qu'il reste assez d'espace iCloud, puis tape sur Synchroniser maintenant.

Nous n'avons pas accès à tes données iCloud.

• Automatiquement : la base de données fait partie de la sauvegarde normale de l'iPhone / iCloud. Avant chaque mise à jour de l'app, FinanzPilot crée en plus une copie de sécurité locale (les cinq plus récentes sont conservées).
• Sauvegarde iCloud dans l'app : Réglages → Sauvegarde iCloud — si tu l'autorises (l'app te le demande une fois), environ une copie chiffrée par jour dans ton propre iCloud.
• Manuellement : Réglages → Sauvegarde et restauration exporte la base de données (.db) ou un JSON via le menu Partager, p. ex. vers iCloud Drive ou dans l'app Fichiers.
• Restaurer : Réglages → Restaurer une sauvegarde → choisir un fichier ou une copie de sécurité locale → confirmer. Une copie de l'état actuel est créée automatiquement auparavant.

Exporter sous Réglages → Exporter les données : les transactions en CSV (toutes ou par année, pour Excel ou Numbers), les budgets, les frais fixes et la sauvegarde JSON complète. La base de données elle-même (.db) s'exporte sous Réglages → Sauvegarde et restauration.

Supprimer :

• Sur l'appareil : Réglages → Exporter les données → Supprimer toutes les données (photos de justificatifs et réglages compris, avec un mot de confirmation) — ou supprimer l'app. Sans sauvegarde, les données sont alors définitivement perdues ; exporte d'abord ce que tu veux garder. Cela ne vaut que pour cet appareil et y désactive la synchronisation.
• Synchronisation iCloud : Réglages → Synchronisation iCloud → Supprimer les données de synchro iCloud supprime les données de synchronisation pour tous les appareils ; les données sur les appareils restent.
• Sauvegarde iCloud : la désactiver dans l'app et la supprimer sous Réglages iOS → [ton nom] → iCloud → Gérer le stockage → FinanzPilot.

Aucune de tes données financières ne se trouve sur nos serveurs — il n'y a rien à y supprimer. Plus d'informations dans la politique de confidentialité.

Non. FinanzPilot est un outil avec lequel tu tiens à jour et planifies tes propres chiffres. Les valeurs fiscales, de prévoyance et FIRE sont des estimations pour planifier — pas un conseil fiscal, juridique ou en placement, ni une recommandation pour un produit précis.

• FinanzPilot ne déplace jamais d'argent, ne se connecte pas à ton compte bancaire et ne propose pas de services financiers.
• FinanzPilot estime les impôts pour tous les cantons avec les barèmes et les coefficients d'impôt de l'Administration fédérale des contributions (AFC) pour ta commune de domicile (Réglages → Commune de domicile et impôts). L'estimation part du revenu imposable et ne connaît pas toutes les déductions ni tous les cas particuliers.
• Les réponses des fonctions d'IA (Copilot, Briefings mensuels) ne sont pas non plus un conseil et peuvent être fausses. Vérifie toi-même les chiffres importants.
• Pour des renseignements qui engagent, adresse-toi à un spécialiste (p. ex. une fiduciaire) ou à l'administration fiscale de ton canton.
• Nous ne donnons pas non plus de conseils par e-mail : l'assistance aide pour les questions sur l'app, pas pour les questions financières personnelles.

Tu utilises les estimations sous ta propre responsabilité. Nous ne répondons que dans la mesure où la loi l'impose impérativement (intention, négligence grave) ; nous ne répondons pas de la négligence légère. Le reste figure dans les conditions d'utilisation, section 8.

Dans l'app, sous Réglages → Juridique et assistance → Signaler un problème. Un e-mail à notre intention s'ouvre avec la version de l'app, le build, la version d'iOS et l'écran actuel, sans données financières. Décris brièvement ce que tu as fait et ce qui s'est passé. Si un écran d'erreur apparaît, tu y trouves aussi «Signaler un problème».